スーパーアニュエーション返金手続を自分で行う事前準備【オーストラリアワーホリ】

スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請準備
質問者

オーストラリアの「スーパーアニュエーション(年金)」の返金手続きって、業者に頼むと高くつきそうだし、自分で出来そうだけど、どうやるの?

オーストラリアでワーホリや留学で一時滞在者(ワーホリビザなど)だった特権を無駄にしたくないっ!バイトの給料から天引きされてたスーパーアニュエーションを払い戻したいって人は、きっと少なくないはず!

今回は、「自分で」行うスーパーアニュエーションのオンライン返金方法に必要な「事前準備」や「申請条件」について紹介したいと思います!

もう帰国しちゃったけど、オーストラリアのワーホリビザを過去に持っていた人も、是非参考にしてみてくださいね。

注意:本記事は、オーストラリアのワーホリメイカーを対象としていますが、参考にする場合は自己責任でお願いします。

オーストラリア スーパーアニュエーション 税金

95%課税!? オーストラリアワーホリ経験者がスーパーアニュエーション返金申請を急ぐべき理由

2016-10-12

1. スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請の事前準備

スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請準備

オーストラリアでは、ワーホリビザでも「まともな会社」で働いていれば、雇用主が従業員に対して「スーパーアニュエーション(退職年金)」を積み立ててくれます。

オーストラリア滞在中にSuperannuationに加入していた一時滞在者ビザ保持者(Temporary Resident)が、永久にオーストラリアを去る場合、出国後5年以内であれば、オーストラリア国税局(ATO)に換金請求をすることができます。

在日オーストラリア大使館ウェブサイトより

ただし、自分でスーパーアニュエーション返金手続きをする場合、これからご紹介する事前準備や条件を整える必要があります。

※面倒だと思う人は、もちろんスーパーアニュエーション返金手続きを代行するエージェントもあるのでググってください。

スーパーアニュエーション返金の申請条件

申請条件
  • 既にオーストラリアを(永久的に)出国している
  • ワーホリビザ(subclasses 417)などの一時的なテンポラリービザを持っていた(subclasses 405 & 410以外)
  • ワーホリビザの有効期限が切れている、もしくは移民局へ問い合わせてビザをキャンセルした
  • スーパーアニュエーションファンド会社が自分の年金(スーパーアニュエーション)を持っている

*注意:将来、申請条件が変更する場合もあるので、最新情報は各所でご確認ください。

※途中でワーホリビザの有効期限切れを待たずに、ビザをキャンセルする場合は、オーストラリア移民局のウェブサイトからダウンロードできる「Form 1194 Certification of immigration status and/or request to cancel a Temporary Residence visa」を提出する必要があります。

参考:Applying for a Departing Australia superannuation payment from a super fund or retirement savings account

スーパーアニュエーション返金申請に必要な情報

返金申請に必要な情報
  • 個人情報(現住所やオーストラリアで住んでいた住所、パスポート番号など)
  • メールアドレス
  • タックスファイルナンバー
  • スーパーアニュエーション情報(ABNやメンバー番号など)

※オンライン申請以外の方法(ペーパー申請)を行う予定がある方などの場合、まだオーストラリアを出国してない方は、オーストラリア出国手続きの際に「出国スタンプ」を押してもらってください。出国スタンプが手続きに必要になるかもなので。

参考:How to claim your super - Australian Taxation Office

ちなみに、空港で何も言わなければパスポートに出国スタンプを押してもらえないのでご注意ください!

2. スーパーアニュエーション返金申請情報のポイント

スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請準備

申請時に必要なスーパーアニュエーションの情報について、事前にやっておきたいポイントをご紹介します。

スーパーファンドは1つにまとめておく

もし「複数」のスーパーアニュエーションファンドのアカウントを持っている場合は、「ファンドを1つ(資金も一カ所)」にまとめておくことをオススメします。

なぜなら、手続きの処理が煩雑にならず時間短縮にも繋がり、小切手で受け取る場合の換金手数料も1つであれば費用を抑えられるからです(※まだ現地の口座を閉じていない場合、オーストラリア国内の銀行振込も可能)

複数のスーパーアニュエーションファンドでアカウントを持っている方は、スーパーアニュエーションファンドへ問い合わせて、自分の決めた特定のファンドへ資金を移動してもらいましょう。

申請用のファンド&アカウント情報収集

スーパーアニュエーション返金手続きを自分でオンライン申請する際に、必要になるファンドのABN番号やメンバー番号などの情報は、事前に調べておきましょう。

ちなみに、オンライン申請時には以下の入力項目が用意されています。可能な限りわかる情報を入力する必要があります。

事前に調べておく情報
  • Fund -Australian business number (ABN)
  • Product Name
  • Superannuation fund number (SFN)
  • Your member number / account number
  • Superannuation product identification number (SPIN)
  • Client ID of fund
  • Date joined fund
  • Your employer name
  • Employer address
  • Your employment dates

ファンドのウェブサイトで登録をしていれば、ログインして詳細を確認することができます。

もしくは、ファンドへウェブサイトからスーパーアニュエーション返金手続きをしたい等と問い合わせると、必要な情報を案内してくれます。

【私の体験談】

私の場合は、オーストラリアで利用していたファンド(Kinetic Super)へ、上記の通り「スーパーアニュエーション返金手続きをしたい」と問い合わせた翌日には、手続きに必要なABNからSFNなどの番号もメールで回答してくれました。

拠出金が5000豪ドル以上の場合

利用していたスーパーアニュエーションファンドから返金手続きをする際に、引き出す額(拠出金)が5000豪ドル以上の場合は、オーストラリア移民局へ追加で書類「Form 1194 Certification of immigration status and/or request to cancel a Temporary Residence visa」の提出が必要になるようです。

参考:Departing Australia superannuation payment (DASP)

今回のまとめ

事前準備に関するまとめとしては、特にスーパーアニュエーション情報のポイント「1つのファンドにアカウントをまとめる+情報収集」は、しっかりと対応しておきたい大事な点になります。

ちゃんと事前準備をしておけば、次のステップのオンライン申請手続きは、思ったよりもスムーズで簡単なんです!

今後やるべき返金申請の流れ
  • ATO(Australian Taxation Office)のウェブサイトから、スーパーアニュエーションの返金申請手続きをする
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  • 同時に、DASP申請(スーパーアニュエーション返金申請)することを、スーパーファンド(年金運用ファンド)に問い合わせる
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ファンドにスーパーアニュエーション返金手続を問い合わせ【オーストラリアワーホリ】

2015-08-01

自己責任で自分で行えば「無料」で申請手続きができますが、プロのサポートを利用したい方は、安くない費用を支払ってでも代行エージェントへ依頼することをオススメします。

英語の勉強、貴重な経験、費用、手続きの手間を天秤にかけて判断してくださいね。

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