スーパーアニュエーション返金手続を自分で行う事前準備

質問者

オーストラリアの「スーパーアニュエーション（年金）」の返金手続きって、業者に頼むと高くつきそうだし、自分で出来そうだけど、どうやるの？

オーストラリアでワーホリや留学で一時滞在者（ワーホリビザなど）だった特権を無駄にしたくないっ！バイトの給料から天引きされてたスーパーアニュエーションを払い戻したいって人は、きっと少なくないはず！

今回は、「自分で」行うスーパーアニュエーションのオンライン返金方法に必要な「事前準備」や「申請条件」について紹介したいと思います！

もう帰国しちゃったけど、オーストラリアのワーホリビザを過去に持っていた人も、是非参考にしてみてくださいね。

注意：本記事は、オーストラリアのワーホリメイカーを対象としていますが、参考にする場合は自己責任でお願いします。

１.　スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請の事前準備

オーストラリアでは、ワーホリビザでも「まともな会社」で働いていれば、雇用主が従業員に対して「スーパーアニュエーション（退職年金）」を積み立ててくれます。

オーストラリア滞在中にSuperannuationに加入していた一時滞在者ビザ保持者(Temporary Resident)が、永久にオーストラリアを去る場合、出国後５年以内であれば、オーストラリア国税局(ATO)に換金請求をすることができます。

在日オーストラリア大使館ウェブサイトより

ただし、自分でスーパーアニュエーション返金手続きをする場合、これからご紹介する事前準備や条件を整える必要があります。

※面倒だと思う人は、もちろんスーパーアニュエーション返金手続きを代行するエージェントもあるのでググってください。

スーパーアニュエーション返金の申請条件

申請条件

既にオーストラリアを（永久的に）出国している
ワーホリビザ（subclasses 417）などの一時的なテンポラリービザを持っていた（subclasses 405 & 410以外）
ワーホリビザの有効期限が切れている、もしくは移民局へ問い合わせてビザをキャンセルした
スーパーアニュエーションファンド会社が自分の年金（スーパーアニュエーション）を持っている

＊注意：将来、申請条件が変更する場合もあるので、最新情報は各所でご確認ください。

※途中でワーホリビザの有効期限切れを待たずに、ビザをキャンセルする場合は、オーストラリア移民局のウェブサイトからダウンロードできる「Form 1194 Certification of immigration status and/or request to cancel a Temporary Residence visa」を提出する必要があります。

参考：Applying for a Departing Australia superannuation payment from a super fund or retirement savings account

スーパーアニュエーション返金申請に必要な情報

返金申請に必要な情報

個人情報（現住所やオーストラリアで住んでいた住所、パスポート番号など）
メールアドレス
タックスファイルナンバー
スーパーアニュエーション情報（ABNやメンバー番号など）

※オンライン申請以外の方法（ペーパー申請）を行う予定がある方などの場合、まだオーストラリアを出国してない方は、オーストラリア出国手続きの際に「出国スタンプ」を押してもらってください。出国スタンプが手続きに必要になるかもなので。

参考：How to claim your super - Australian Taxation Office

ちなみに、空港で何も言わなければパスポートに出国スタンプを押してもらえないのでご注意ください！

２.　スーパーアニュエーション返金申請情報のポイント

申請時に必要なスーパーアニュエーションの情報について、事前にやっておきたいポイントをご紹介します。

スーパーファンドは１つにまとめておく

もし「複数」のスーパーアニュエーションファンドのアカウントを持っている場合は、「ファンドを１つ（資金も一カ所）」にまとめておくことをオススメします。

なぜなら、手続きの処理が煩雑にならず時間短縮にも繋がり、小切手で受け取る場合の換金手数料も１つであれば費用を抑えられるからです（※まだ現地の口座を閉じていない場合、オーストラリア国内の銀行振込も可能）

複数のスーパーアニュエーションファンドでアカウントを持っている方は、スーパーアニュエーションファンドへ問い合わせて、自分の決めた特定のファンドへ資金を移動してもらいましょう。

申請用のファンド＆アカウント情報収集

スーパーアニュエーション返金手続きを自分でオンライン申請する際に、必要になるファンドのABN番号やメンバー番号などの情報は、事前に調べておきましょう。

ちなみに、オンライン申請時には以下の入力項目が用意されています。可能な限りわかる情報を入力する必要があります。

事前に調べておく情報

Fund -Australian business number (ABN)
Product Name
Superannuation fund number (SFN)
Your member number / account number
Superannuation product identification number (SPIN)
Client ID of fund
Date joined fund
Your employer name
Employer address
Your employment dates

ファンドのウェブサイトで登録をしていれば、ログインして詳細を確認することができます。

もしくは、ファンドへウェブサイトからスーパーアニュエーション返金手続きをしたい等と問い合わせると、必要な情報を案内してくれます。

【私の体験談】

私の場合は、オーストラリアで利用していたファンド（Kinetic Super）へ、上記の通り「スーパーアニュエーション返金手続きをしたい」と問い合わせた翌日には、手続きに必要なABNからSFNなどの番号もメールで回答してくれました。

拠出金が5000豪ドル以上の場合

利用していたスーパーアニュエーションファンドから返金手続きをする際に、引き出す額（拠出金）が5000豪ドル以上の場合は、オーストラリア移民局へ追加で書類「Form 1194 Certification of immigration status and/or request to cancel a Temporary Residence visa」の提出が必要になるようです。

参考：Departing Australia superannuation payment (DASP)