スーパーアニュエーション返金手続を自分で行う事前準備

スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請準備

オーストラリア・スーパーアニュエーション(年金)の返金手続き!

オンラインで「自分で」行う返金方法として、必要な事前準備や申請条件をご紹介します!

一時滞在者(ワーホリビザ)だった特権を無駄にしたくないっ!スーパーアニュエーションを払い戻したい人は必見です!

オーストラリアのワーホリビザを過去に持っていた人も是非参考にしてみてください。

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注意:本記事は、オーストラリアのワーホリメイカーを対象としていますが、参考にする場合は自己責任でお願いします。

95%課税!? オーストラリアワーホリ経験者がスーパーアニュエーション返金申請を急ぐべき理由

2016.10.12

1. スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請の事前準備

スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請準備

オーストラリアでは、ワーホリビザでもまともな会社で働いていれば、雇用主が従業員に対してスーパーアニュエーション(退職年金)を積み立ててくれます。

オーストラリア滞在中にSuperannuationに加入していた一時滞在者ビザ保持者(Temporary Resident)が、永久にオーストラリアを去る場合、出国後5年以内であれば、オーストラリア国税局(ATO)に換金請求をすることができます。

在日オーストラリア大使館ウェブサイトより

ただし、自分でスーパーアニュエーション返金手続きをする場合、これからご紹介する事前準備や条件を整える必要があります。

※面倒だと思う人は、もちろんスーパーアニュエーション返金手続きを代行するエージェントもあるのでググってください。

スーパーアニュエーション返金の申請条件

  • 既にオーストラリアを(永久的に)出国している
  • ワーホリビザ(subclasses 417)などの一時的なテンポラリービザを持っていた(subclasses 405 & 410以外)
  • ワーホリビザの有効期限が切れている、もしくは移民局へ問い合わせてビザをキャンセルした
  • スーパーアニュエーションファンド会社が自分の年金(スーパーアニュエーション)を持っている

※途中でワーホリビザの有効期限切れを待たずに、ビザをキャンセルする場合は、オーストラリア移民局のウェブサイトからダウンロードできる「Form 1194 Certification of immigration status and/or request to cancel a Temporary Residence visa」を提出する必要があります。

参考:Superannuation – Department of Immigration and Border Protection

スーパーアニュエーション返金申請に必要な情報

  • 個人情報(現住所やオーストラリアで住んでいた住所、パスポート番号など)
  • メールアドレス
  • タックスファイルナンバー
  • スーパーアニュエーション情報(ABNやメンバー番号など)

※オンライン申請以外の方法(ペーパー申請)を行う予定がある方などの場合、まだオーストラリアを出国してない方は、オーストラリア出国手続きの際に「出国スタンプ」を押してもらってください。出国スタンプが手続きに必要になるかもなので。

参考:How to claim your super – Australian Taxation Office

ちなみに、空港で何も言わなければパスポートに出国スタンプを押してもらえないのでご注意ください!

2. スーパーアニュエーション情報のポイント

スーパーアニュエーション返金手続きオンライン申請準備

申請時に必要なスーパーアニュエーションの情報について、事前にやっておきたいポイントをご紹介します。

スーパーファンドは1つにまとめておく

複数のスーパーアニュエーションファンドのアカウントを持っている場合は、「ファンドを1つ(資金も一カ所)」にまとめておくことをオススメします。

なぜなら、手続きの処理が煩雑にならず時間短縮にも繋がり、小切手で受け取る場合の換金手数料も1つであれば費用を抑えられるからです。※オーストラリアの銀行振込も可能(まだ現地の口座を閉じていない場合)

複数のスーパーアニュエーションファンドでアカウントを持っている方は、スーパーアニュエーションファンドへ問い合わせて、自分の決めた特定のファンドへ資金を移動してもらいましょう。

スーパーファンドが分からない場合

オーストラリアワーホリ中に複数の職場で働いていた場合、どこのスーパーファンド(年金運用ファンド)を利用したか分からないケースが発生することもあります。

そんな時には、別の記事でご紹介したスーパーアニュエーションファンドを探す簡単な方法があるので、ぜひ活用してみてください。※過去にちゃんと積み立てられていたことが前提ですが。

迷子のスーパーアニュエーションファンドを探す簡単な方法

2015.08.03

申請用のファンド&アカウント情報収集

スーパーアニュエーション返金手続きを自分でオンライン申請する際に、必ず必要になってくるファンドのABN番号やメンバー番号などの情報は、事前に調べておきましょう。

ちなみに、オンライン申請時には以下の入力項目が用意されています。可能な限りわかる情報を入力する必要があります。

  • Fund -Australian business number (ABN)
  • Product Name
  • Superannuation fund number (SFN)
  • Your member number / account number
  • Superannuation product identification number (SPIN)
  • Client ID of fund
  • Date joined fund
  • Your employer name
  • Employer address
  • Your employment dates

ファンドのウェブサイトで登録をしていれば、ログインして詳細を確認することができます。もしくは、ファンドへウェブサイトからスーパーアニュエーション返金手続きをしたい等と問い合わせると、必要な情報を案内してくれます。

※私の場合は、オーストラリアで利用していたファンドKinetic Superへ、上記の通り「スーパーアニュエーション返金手続きをしたい」と問い合わせた翌日には、手続きに必要なABNからSFNなどの番号もメールで回答してくれました。

拠出金が5000豪ドル以上の場合

利用していたスーパーアニュエーションファンドから返金手続きをする際に、引き出す額(拠出金)が5000豪ドル以上の場合は、オーストラリア移民局へ追加で書類Form 1194 Certification of immigration status and/or request to cancel a Temporary Residence visaの提出が必要になるようです。

参考:Superannuation – Department of Immigration and Border Protection

3. まとめ

特に、スーパーアニュエーション情報のポイントである「1つのファンドにアカウントをまとめる+情報収集」は、しっかりと対応しておきたい大事な点になります。

ちゃんと事前準備をしておけば、次のステップのオンライン申請手続きは思ったよりもスムーズで簡単なんです!

  • ATO(Australian Taxation Office)のウェブサイトから、スーパーアニュエーションの返金申請手続きをする
  • 合わせて、DASP申請(スーパーアニュエーション返金申請)することを、スーパーファンド(年金運用ファンド)に問い合わせる

スーパーアニュエーション返金手続きDASP申請方法10手順

2015.07.31

ファンドにスーパーアニュエーション返金手続を問い合わせ

2015.08.01

自分で行えば「無料」で申請手続きができますが、プロのサポートを利用したい方は安くない費用を支払ってでも代行エージェントへ依頼することをオススメします。

英語の勉強、貴重な経験、費用、手続きの手間を天秤にかけて判断してくださいね。

95%課税!? オーストラリアワーホリ経験者がスーパーアニュエーション返金申請を急ぐべき理由

2016.10.12
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